Открытие счёта в банке на Кипре

На этом столе встречаются два разных свода правил. Один — закон, по которому живёт сама компания: он решает, какие записи существуют и что в них написано. Второй решает, кому вообще разрешено ходить за вас по этому делу.

Та же услуга в Эмиратах, с вопросами тамошнего банка, — на странице открытия счёта в банке. Создание самой компании — регистрация компании на Кипре.

Кому это разрешено делать за вас

Открытие и ведение банковских счетов по поручению другого лица названы в законе административной услугой — рядом с предоставлением директоров и держанием акций для третьих лиц. Оказывать любую из них без разрешения прямо запрещено, а перечень тех, у кого разрешение есть, надзорный орган держит открытым.

Практический смысл короткий: задайте вопрос до подписи и сверьте ответ со списком, и никогда с сайтом исполнителя.

Что читает банк

• Адрес, который публикует реестр, и вправду ли книги компании лежат по нему.
• Реестр участников — с внесённым каждым держателем и без «доделаем потом».
• Должностные лица ровно в поданном виде: изменение, о котором не уведомили, рассказывает в реестре другую историю.
• Сдан ли последний годовой отчёт: пропуск в этом ряду виден снаружи.
• Отчёт о бенефициарных владельцах, который регистратор выдаёт за 3,50 евро.

Что именно должно быть в каждой из этих записей и к какому сроку — на регистрационной стороне.

Где стоит банк

Частная компания

Эта статья закона к ней не относится вовсе. Счёт открывается на условиях самого банка, и закон о компаниях лишнего шага не добавляет.

Публичная компания

У капитала, предложенного к подписке, есть нижняя граница 25 629 евро, и регистратор не удостоверит право начать деятельность, пока банк не подтвердит, что на счёт компании у него пришло не меньше этой суммы.

Банк, который вправе подтвердить

Не любой банк где угодно: закон просит того, у кого зарегистрированный офис или место деятельности в Республике. Это единственное место, где закон вообще называет банк.

Ранний старт

Компания, начавшая работать или занимать до появления права, стоит ответственному до 427 евро за каждый день нарушения, а договоры до этой даты остаются предварительными, пока она не наступит.

Источники: административные услуги и разрешение — статьи 4 и 5 закона 196(I)/2012, публичный реестр поставщиков; капитал, подтверждение банка, дневной штраф и изъятие для частных компаний — статьи 4A и 104 закона о компаниях, глава 113; пошлина за отчёт — в разделе Forms & Fees регистратора.