Открытие счёта в банке на Кипре

Здесь работают два свода правил. Первый — закон о самой компании: он решает, какие записи она ведёт и что в них написано. Второй решает, кто вправе заниматься этим за вас.

Что банк проверяет в любой стране и что меняется от страны к стране — на общей странице открытия счёта в банке. Как создать саму компанию — на странице регистрации компании на Кипре.

Кто вправе открыть счёт за вас

Закон называет открытие и ведение банковских счетов по поручению другого лица административной услугой. В том же ряду — предоставление директоров и держание акций для третьих лиц. Без разрешения любая из этих услуг прямо запрещена. Список тех, у кого разрешение есть, надзорный орган публикует открыто.

Вывод простой. Спросите о разрешении до подписания договора. И проверьте ответ по списку, а не по сайту исполнителя.

Что проверяет банк

• Адрес, который публикует реестр. И хранятся ли по нему книги компании.
• Реестр участников: в нём есть каждый держатель, без «доделаем потом».
• Должностных лиц — ровно в том виде, в каком их подавали. Если об изменении не уведомили, реестр показывает другую картину.
• Сдан ли последний годовой отчёт. Пропуск виден любому со стороны.
• Отчёт о бенефициарных владельцах. Регистратор выдаёт его за 3,50 евро.

Что должно быть в каждой из этих записей и к какому сроку — на странице регистрации компании.

Где в законе появляется банк

Частная компания

Эта статья закона к ней не относится вовсе. Счёт открывают на условиях самого банка. Закон о компаниях лишних шагов не добавляет.

Публичная компания

Капитал, предложенный к подписке, не может быть меньше 25 629 евро. Регистратор не выдаст удостоверение о праве начать деятельность, пока банк не подтвердит: на счёт компании в этом банке пришло не меньше этой суммы.

Какой банк может это подтвердить

Не любой. Закон требует банк с зарегистрированным офисом или местом деятельности в Республике. Больше нигде закон о компаниях банк не называет.

Ранний старт

Если компания начала работать или брать займы до получения этого права, ответственному грозит штраф до 427 евро за каждый день нарушения. Договоры, заключённые до того, остаются предварительными, пока право не появится.

Источники: административные услуги и разрешение — статьи 4 и 5 закона 196(I)/2012 и открытый реестр поставщиков; капитал, подтверждение банка, дневной штраф и исключение для частных компаний — статьи 4A и 104 закона о компаниях, глава 113; пошлина за отчёт — раздел Forms & Fees на сайте регистратора.