Криптолицензия в Канаде
Processing time
Срок рассмотрения
about 3 months
около 3 месяцев
First renewal due
Первое продление
after 2 years
после 2 лет
Ontario, new firm
Онтарио, новая фирма
CAD 1,300
1 300 CAD
Dealer surcharge
Надбавка за дилера
CAD 24,500
24 500 CAD
Когда нужна криптолицензия в Канаде
Вы обмениваете или переводите крипту
Операции с виртуальной валютой в Канаде — услуга компании по денежным услугам, и регистрация в FINTRAC должна быть до начала работы.
Компания сидит вне Канады
Фирма без офиса в Канаде всё равно регистрируется как иностранная компания по денежным услугам, если направляет услуги людям и бизнесу в Канаде.
То, чем вы торгуете, похоже на ценную бумагу
Тогда появляется второй регулятор. Комиссии по ценным бумагам работают на уровне провинций, и дилерская регистрация там — отдельный путь со своими сборами.
Банк спрашивает номер
Канадские финансовые организации обязаны убедиться, что иностранная компания по денежным услугам зарегистрирована в FINTRAC, прежде чем открыть ей счёт.
Вы хотите вести торговую площадку
Торговля криптоактивами, которые являются ценными бумагами или производными, ведёт к регистрации инвестиционного дилера и членству в саморегулируемой организации.
Что вы получаете
- Решение по регистрации, под которое можно планировать
- Программу комплаенса, которую принимает регулятор
- Ответ, достают ли вас правила о ценных бумагах
- Календарь отчётности и продления
- Письменную позицию для банка
Что требуется криптобизнесу в Канаде
Две регистрации, которые не заменяют друг друга
Канада делит вопрос на два. Надзор за отмыванием денег — федеральный, им занимается FINTRAC, который регистрирует компании по денежным услугам. Является ли ваш продукт ценной бумагой или производным инструментом — вопрос провинции, на него отвечает комиссия по ценным бумагам каждой провинции и территории. Регистрация в FINTRAC ничего не говорит про второй вопрос; дилерская регистрация ничего не говорит про первый.
Федеральный уровень: компания по денежным услугам
Операции с виртуальной валютой — это и обмен, и перевод. FINTRAC не берёт плату за регистрацию. Форма подаётся после предварительной заявки и контакта с сотрудником по комплаенсу, а защищённая ссылка живёт пятнадцать дней. Справки о судимости идут вместе с заявкой на директора-распорядителя, президента, директоров и любого, у кого двадцать процентов и больше, каждая выдана не раньше чем за шесть месяцев до подачи. Большинство полных заявок обрабатывается в течение трёх месяцев.
Что федеральный реестр спрашивает дальше
Регистрацию надо продлевать: у компании первое продление приходится на последний день месяца её первой годовщины создания, наступившей после второй годовщины регистрации. Получение виртуальной валюты на 10 000 CAD и больше одной операцией — или двумя и более суммами внутри скользящих 24 часов — это отчёт о крупной операции, срок пять рабочих дней. Переводы от 1 000 CAD несут с собой предписанный набор сведений.
Уровень провинции: дилерская регистрация
Если криптоактив в торгах — ценная бумага или производный инструмент, площадка регистрируется как инвестиционный дилер и вступает в CIRO. Промежуточный путь временной регистрации ограниченного дилера закрыли для новых обязательств в августе 2024 года, и новые площадки обращаются прямо в CIRO. Онтарио публикует цену каждого шага.
Что берут и что обещают два уровня
| Вопрос | Федеральный, FINTRAC | Провинция, Онтарио |
|---|---|---|
| Что регистрируют | Компанию по денежным услугам | Дилера, по категории |
| Плата за регистрацию | Нет | 1 300 CAD за новую фирму |
| Надбавка по крипте | Нет | 24 500 CAD, ограниченный дилер |
| Заявление об изъятии | Нет | 4 800 или 7 000 CAD |
| Изъятия по правилам площадок | Нет | Ещё 24 500 CAD |
| Ежегодный платёж | Нет | От 700 CAD, по выручке |
| Опубликованный срок | Около трёх месяцев | Не публикуется |
| Продление | Нужно, первое после двух лет | Годовой сбор, без новой заявки |
Когда нужен именно номер лицензии
Части платёжных провайдеров и инвесторов нужен номер лицензии для проверки. Канада отвечает двумя реестрами. Если для вашего случая этого мало, направление лицензирование и комплаенс перечисляет страны, которые лицензию выдают, а обзор криптолицензирования показывает, чем их режимы отличаются.
Источники: разъяснения FINTRAC о компаниях по денежным услугам и регистрации, fintrac-canafe.canada.ca; SOR/2007-121, ст. 6.1; PCMLTFR, ст. 129, 132, 35.1; Правило OSC 13-502, приложения C и F, редакция на 3 марта 2025 года; страница OSC о крипто-бизнесе, 20 августа 2026 года; уведомление CSA от 6 августа 2024 года.
Этапы работы
Периметр и разбор активов
Определяем, какая часть деятельности — операции с виртуальной валютой и похож ли актив из листинга на ценную бумагу или производный инструмент.
Компания и регистрации в провинциях
Компания открывается федерально или в провинции и регистрируется дополнительно там, где будет вести дела.
Программа комплаенса и проверки
Письменная программа комплаенса, назначенный сотрудник по комплаенсу и справки о судимости из перечня правил готовятся одним проходом.
Предварительная заявка и первый звонок
Подаём предварительную заявку, с вами связывается сотрудник по комплаенсу, и по итогам звонка собирается список документов и оценка объёмов операций.
Подача внутри пятнадцати дней
Защищённая ссылка живёт пятнадцать дней, поэтому пакет готов до её выдачи. Пропущенное окно закрывает заявку, и всё начинается заново.
Рассмотрение и запросы уточнений
Большинство полных заявок обрабатывают в течение трёх месяцев. На запросы уточнений отвечаем из того же файла, чтобы ответы совпадали с поданным.
Путь по ценным бумагам, если он ваш
Если правила провинции достают продукт, готовим дилерскую заявку и нужные изъятия для основного регулятора и для CIRO.
Календарь отчётности и продления
Отдаём даты: первое продление, пять рабочих дней на отчёты о крупных операциях и состав сведений для каждого перевода свыше 1 000 CAD.
Наши кейсы
FAQ
Обсудить
Задание
Поговорите с нашей командой
Поговорите с нашей командой.
Расскажите нам о своей задаче —
мы поможем вам в этом в любой юрисдикции.