Криптолицензия на Британских Виргинских островах

Один реестр, три категории

Закон о поставщиках услуг с виртуальными активами вступил в силу 1 февраля 2023 года, и он создал реестр, который ведёт Комиссия по финансовым услугам. Вести эту деятельность на территории и с территории без него нельзя никому.

Заявка подаётся на одну или несколько из трёх категорий: оказание услуг с виртуальными активами, хранение и работа биржи. У второй и третьей добавляются вопросы о сохранности, отделении активов клиентов, доступе к ключам и раскрытии информации.

Три категории, три цены

Сборы установлены в долларах США, и сумма при одобрении повторяется каждый год как платёж за продление.

Вокруг них — сборы за согласование людей: 200 и 300 US$ за директора или должностное лицо, 1 500 US$ плюс 2 000 US$ в год за уполномоченного представителя, 1 000 и 1 500 US$ за аудитора, 500 и 1 000 US$, если один человек назначается и офицером по комплаенсу, и ответственным за сообщения.

Люди и офисы, названные законом

• Не менее двух директоров — физических лиц, и Комиссия вправе потребовать, чтобы один из них жил на территории: то есть отсутствовал не более 120 дней в году.
• Ни директор, ни должностное лицо не назначаются без предварительного письменного одобрения, и каждого проверяют на пригодность.
• Уполномоченный представитель постоянно: островная компания, местное партнёрство или живущее там физическое лицо, одобренные Комиссией.
• Аудитор, давший согласие и одобренный Комиссией; аудиторское заключение уходит Комиссии в течение полугода после закрытия финансового года.
• Физический адрес на территории — он указывается прямо в заявке.

Капитал здесь проверка, а не число

Минимальный уставный капитал не установлен. Вместо него закон требует постоянно держать бизнес в финансово устойчивом состоянии и немедленно сообщать Комиссии, если это перестало быть так, а заявка требует начальный капитал и прогноз на три года, включая расходы на запуск.

Условием регистрации Комиссия вправе потребовать страхование профессиональной ответственности или равноценную конструкцию — поручительство либо трастовый счёт, — а также регуляторный депозит. И то, и другое назначается по вашему делу, поэтому честный ответ про капитал такой: острова требуют защищаемый план.

Что Комиссия обещает по срокам

Первые замечания по полной заявке приходят в течение шести недель, а опубликованный стандарт обслуживания — завершить процесс в шесть месяцев с момента первой подачи. У запросов о разъяснениях срок 30 дней, и пропуск означает, что заявка считается отозванной.

Сколько стоит обойти реестр

Ведение этой деятельности без регистрации — правонарушение: 100 000 US$ для компании, 75 000 US$ для физического лица, пять лет лишения свободы либо сочетание. Контекст по стране — на странице Британские Виргинские острова.

Источники: Virtual Assets Service Providers Act, No. 17 of 2022, ст. 5, 6, 7, 10, 11, 12, 14, 18, 40, 46; Financial Services (Fees) (Amendment) Regulations, 2023, Schedule, пункт (xi), и 2025 (SI 4 of 2025); руководство FSC по заявке на регистрацию VASP; FAQ FSC о виртуальных активах.