Криптолицензия в Бахрейне
Application fee
Пошлина за заявку
BD 100
100 BHD
Decision by law
Срок по закону
60 calendar days
60 календарных дней
Capital, exchange
Капитал биржи
BD 300,000
300 000 BHD
Annual fee ceiling
Потолок ежегодной
BD 12,000
12 000 BHD
Когда нужна криптолицензия в Бахрейне
Вы предлагаете крипто-услуги из Бахрейна
Регистрация здесь, местный адрес для переписки или прямые обращения к клиентам в Бахрейне — каждое считается деятельностью в королевстве или из него.
Вы хотите вести биржу
Работа лицензированной крипто-биржи — четвёртая категория, и держать такую лицензию может только бахрейнское акционерное общество.
Вы только передаёте заявки дальше
Приём заявки клиента и её передача другому лицу для исполнения — первая категория, с самым низким капиталом в лестнице.
Хранение активов клиентов — на вас
Хранение поднимает по лестнице: сберегать клиентские криптоактивы или организовывать их хранение можно со второй категории и выше.
Вы рекламируетесь до резолюции
Заявить о себе как о лицензиате до резолюции центрального банка — это и провал заявки, и штраф до миллиона динаров.
Что вы получаете
- Категорию под те услуги, которые вы продаёте
- Форму компании, которую принимает свод правил
- Капитал, подтверждённый бахрейнским банком
- Отчёт о готовности, согласованный с регулятором
- Комплект на старт, который открывает двери
Как открыть крипто-компанию в Бахрейне
Четыре категории, и выбирают между ними ваши услуги
| Категория | Что можно делать | Минимальный капитал | Ежегодная пошлина |
|---|---|---|---|
| Категория 1 | приём и передача заявок, консультации | 25 000 BHD | 2 000–6 000 BHD |
| Категория 2 | сделки как агент, портфели, хранение, консультации | 100 000 BHD | 3 000–8 000 BHD |
| Категория 3 | то же плюс сделки за свой счёт и консультации по токенам | 200 000 BHD | 4 000–10 000 BHD |
| Категория 4 | биржа, хранение, консультации по токенам | 300 000 BHD | 5 000–12 000 BHD |
Деньги, которые должны быть на месте
- Минимальный капитал — это оплаченный уставный капитал, не съеденный убытками, и внести его нужно в розничный банк с лицензией Бахрейна.
- Ежегодная пошлина — 0,25% релевантных операционных расходов в пределах полосы для вашей категории, платится 1 декабря за следующий год.
- Ликвидные активы — деньги, эквиваленты и депозиты со сроком до тридцати дней — должны покрывать три месяца расходов, включая зарплаты и аренду.
- У того, кто торгует за свой счёт, собственные позиции по стоимости приобретения держатся в пределах половины оплаченного капитала или чистого капитала — меньшей из величин.
- Нарушение требования к капиталу означает немедленное уведомление регулятора и план приведения в соответствие в течение тридцати календарных дней.
Какой должна быть компания
- Категории с первой по третью берут бахрейнскую компанию с ограниченной ответственностью или акционерное общество; четвёртая — только акционерное общество.
- Нужно обозначенное место ведения дел в Бахрейне, а у зарегистрированной здесь компании головной офис тоже остаётся в стране.
- В состав руководства входят исполнительный директор, руководители направлений и контрольных функций: финансы, риски, внутренний аудит, информационная безопасность и комплаенс.
- Члены совета и старшие руководители проходят модуль о добросовестности и пригодности, а до назначения нужно одобрение регулятора.
Картина по стране целиком — на странице Бахрейн.
Почему для крипто выбирают Бахрейн
Лестница, опубликованная целиком
Категория, разрешённые услуги, капитал и полоса пошлины лежат в одном своде правил, так что цена маршрута известна до подачи.
Решение, у которого есть дата
Закон даёт регулятору шестьдесят календарных дней с момента полной заявки — обязательство, которое мало какой крипто-режим фиксирует письменно.
Надзорный сбор с потолком
Ежегодный платёж — доля ваших же операционных расходов, и он не может превысить двенадцать тысяч динаров при любом размере бизнеса.
Черта, обведённая вокруг биржи
Компаниям первых трёх категорий нельзя показывать публичный стакан заявок и давать формирование цены — так лицензия биржи сохраняет смысл.
Источники: свод правил CBB, том 6, модуль о криптоактивах CRA-1.1, CRA-1.2, CRA-1.5, CRA-1.6, CRA-2 и CRA-3; модуль о выпуске стейблкоинов SIO-4.1; закон о Центральном банке Бахрейна и финансовых организациях 2006 года, ст. 42 и 44–47 (cbb.gov.bh).
Этапы работы
Встреча до заявки
Лицензионный директорат ожидает хотя бы одну встречу до подачи, поэтому начинаем письмом с описанием модели и вопросов, которые она поднимает.
Категория выбрана, компания создана
Категорию подбираем под те услуги, которые вы реально продаёте, а устав пишем так, чтобы он их разрешал и исключал всё постороннее.
Формы, бизнес-план и пошлина
Форма 1 идёт вместе с формами по акционерам и руководству, бизнес-планом, трёхлетним прогнозом, полным циклом движения средств и пошлиной в сто динаров.
Шестьдесят дней и чем они заняты
Отсчёт начинается с момента, когда комплект полон, поэтому запросы закрываем быстро и сообщаем регулятору о любых изменениях в уже поданных сведениях.
Капитал подтверждает банк
До финального одобрения розничный банк Бахрейна пишет регулятору, что минимальный капитал внесён.
Оценка готовности
Независимая третья сторона, заранее одобренная письменно, отчитывается по управлению рисками, капиталу, структуре, регламентам, технологиям, информационной безопасности и внутренним контролям.
Старт и шестимесячный отсчёт
Подаём офис, согласие аудитора, полис профессиональной ответственности, корпоративный и клиентский счета, а начать работу нужно в течение шести месяцев после лицензии.
Наши кейсы
FAQ
Обсудить
Задание
Поговорите с нашей командой
Поговорите с нашей командой.
Расскажите нам о своей задаче —
мы поможем вам в этом в любой юрисдикции.