Открытие банковского счёта компании в Саудовской Аравии
Банк в Саудовской Аравии обязан открыть счёт, если досье собрано полностью. Требовать депозит за открытие он не вправе. Соберём досье под вашу правовую форму и проследим за сроками, которые начнутся сразу после открытия.
Residence permit due
Вид на жительство
90 days from opening
получить за 90 дней
Account left empty
Пустой счёт
closed at 90 days
закроют на 90-й день
Notice of freezing
Предупредят о блоке
at least 30 days
минимум за 30 дней
Records refreshed
Сведения о компании
every 5 years
обновляют раз в 5 лет
Когда счёт саудовской компании под угрозой
Банк сначала попросил денег
Правила это прямо запрещают. Банк не вправе требовать какую-либо сумму как условие открытия счёта.
Три месяца — и ни одного зачисления
Пустой счёт не будет ждать, пока бизнес начнётся. Если деньги так и не пришли, банк его закроет.
Управляющий пока здесь по паспорту
Открыть счёт по одному паспорту можно только на старте. Дальше нужен вид на жительство, и на него есть свой срок.
Лицензия истекла, пока никто не смотрел
Когда заканчивается разрешение на деятельность, следом идёт блокировка счёта. А если реестр приостановлен, счёт блокируют сразу.
Компания не резидент, контракта нет
Без проекта или контракта в стране обычный операционный счёт не откроют вовсе. Обсуждать тут нечего.
Что вы получаете
- Инвестиционную лицензию и реестр — до подачи в банк
- Документы, заверенные так, как требуют правила
- Право подписи, подтверждённое так, как его проверяет банк
- Календарь всех сроков после открытия счёта
- Досье, обновлённое до того, как банк о нём спросит
Что нужно банку Саудовской Аравии и какие сроки идут после открытия
Правила открытия счетов пишет сам центральный банк. Документы в них разложены по правовым формам: свой перечень у общества с ограниченной ответственностью, у филиала иностранной корпорации и у компании, которая целиком принадлежит иностранному инвестору. Общих вещей две. Компании с иностранным владением прежде всего нужна лицензия министерства инвестиций. А у открытого счёта сразу появляются сроки, которые дальше идут сами.
Другие наши услуги в королевстве — на странице Саудовской Аравии. Если компания зарегистрирована в другой стране, начните с общей страницы услуги.
Что правила дают компании
Банк обязан согласиться открыть счёт любому клиенту, если тот представил нужные документы и выполнил условия. Требовать от клиента внести какую-либо сумму как условие открытия банку запрещено. Последний раз это указание меняли в сентябре 2024 года. Сказано в нём необычно прямо: если досье собрано, решение не остаётся на усмотрение банка.
Что происходит на девяностый день
У того же пункта есть обратная сторона. Если за девяносто дней на счёт не внесли никакой суммы, банк обязан его закрыть. Купить счёт остатком нельзя, но и держать его пустым про запас тоже не выйдет.
Документы компании с иностранным владельцем
Первой идёт лицензия министерства инвестиций. Дальше — коммерческий реестр. Его принимают без приложенной лицензии на вид деятельности. Если компания оказывает услуги, вместо реестра подойдёт профессиональная лицензия. Ещё нужны устав с приложениями и удостоверения ответственного управляющего и тех, кто будет распоряжаться счётом. Их полномочия подтверждают уставом или решением совета либо партнёров. Доверенность заверяют у нотариуса в королевстве. Если её выдали за границей — в саудовском посольстве или апостилем.
Филиалу иностранной компании нужно ещё два документа
Первый — коммерческий реестр или профессиональная лицензия из страны происхождения вместе с уставом материнской компании. Их заверяют в саудовском посольстве или ставят апостиль. Второй — мандат головного офиса. В нём названы те, кто вправе подписывать банковские документы компании в королевстве. Структуру владения материнской компании изучают, а партнёров проверяют по независимым источникам.
Сроки, которые начинаются после открытия
| С чего начинается отсчёт | Что и когда произойдёт |
|---|---|
| Открытие по одному паспорту | Вид на жительство за 90 дней |
| На счёт не внесено ничего | Закрытие на 90-й день |
| Разрешение на деятельность истекло | Блокировка через 90 дней |
| Коммерческий реестр приостановлен | Блокировка немедленно |
| Блокировка приближается | Уведомление минимум за 30 дней |
| Сведения о компании устарели | Обновление максимум раз в 5 лет |
Если компания не резидент королевства
Нет контракта — нет обычного счёта
Банкам не разрешено открывать счёт нерезидентной компании не из стран Залива, если у неё нет контракта или проекта в стране. Исключение — узкие посреднические схемы.
С контрактом — на срок его действия
Счёт разрешён на время проекта. Нужны разрешение министерства или временная инвестиционная лицензия, рекомендация банка и полномочия, заверенные посольством.
После окончания проекта
Когда срок истекает, такие счета закрывают. Остаться может только отдельный счёт для расчётов по дебиторской и кредиторской задолженности и налогам. Он считается счётом высокого риска.
Аренда площадей в портовой зоне
Некоторым компаниям разрешено продавать и реэкспортировать товар из складских зон. Их счета действуют на срок аренды. Если о продлении аренды не сообщили, с её окончанием счёт закрывают.
Источники: обязанность открыть счёт без депозита и закрытие на 90-й день — общие указания в правилах открытия счетов центрального банка. Документы для компаний с иностранным владением — правило 300.1.4. Блокировка, уведомление и обновление раз в пять лет — глава II.
Этапы работы
Сначала инвестиционная лицензия, потом банк
У компании с иностранным владением любой перечень документов начинается с этой лицензии. Получим её и сверим с тем, чем компания действительно будет заниматься.
Перечень под вашу правовую форму
У общества с ограниченной ответственностью, филиала и компании с полностью иностранным владением в правилах свои пункты. Соберём бумаги именно из вашего пункта, а не один пакет на всех.
Заверение тем способом, который требуют правила
Документы из-за границы заранее отправим на консульское заверение или апостиль. Именно этот шаг добавляет недели, если о нём вспомнили поздно.
Полномочия, которые примет банк
Проследим право подписи до устава, учредительного договора или решения совета либо партнёров. Доверенность представителя заверим там, где требуют правила: в королевстве или за границей.
Заявка и первое зачисление
Заполним анкеты по проверенным документам. Первый платёж на счёт спланируем заранее: у пустого счёта есть дата закрытия.
Календарь сроков счёта
Расставим по датам виды на жительство, окончание лицензии, состояние реестра и обновление сведений о компании. Перед каждой датой поставим напоминание.
Наши кейсы
FAQ
Обсудить
Задание
Поговорите с нашей командой
Поговорите с нашей командой.
Расскажите нам о своей задаче —
мы поможем вам в этом в любой юрисдикции.