Открытие банковского счёта компании в Саудовской Аравии

Правила счетов здесь пишет сам центральный банк, и документ разложен по правовым формам: у общества с ограниченной ответственностью, у филиала иностранной корпорации и у компании, целиком принадлежащей иностранному инвестору, свой перечень у каждого. Сквозных вещей две. Компании с иностранным владением прежде всего нужна лицензия министерства инвестиций, а у открытого счёта появляется набор сроков, которые идут дальше сами.

Прочие наши дела в королевстве собраны на странице Саудовской Аравии; если компания принадлежит иной юрисдикции, начните с самой услуги.

Что правила дают компании

Банк обязан согласиться открыть счёт любому клиенту, если требуемые документы представлены, а условия выполнены. Требовать от клиента внести какую-либо сумму как условие открытия банку запрещено. Это указание последний раз меняли в сентябре 2024 года, и сформулировано оно необычно прямо: когда досье собрано, решение не оставляют на усмотрение.

И что забирают на девяностый день

Тот же пункт закрывается с другой стороны. Если в течение девяноста дней на счёт не внесено никакой суммы, банк обязан его закрыть. Счёт нельзя ни купить остатком, ни оставить пустым про запас.

Бумаги для компании с иностранным владельцем

Первой идёт лицензия министерства инвестиций. Затем коммерческий реестр — без лицензии на вид деятельности — либо профессиональная лицензия, если компания оказывает услуги; устав с приложениями; удостоверение ответственного управляющего и тех, кто будет распоряжаться счётом, с полномочиями из устава или решения совета либо партнёров. Доверенность заверяют у нотариуса внутри королевства, а выданную за границей — в саудовском посольстве или апостилем.

Филиал иностранной компании добавляет ещё два

Филиал представляет коммерческий реестр или профессиональную лицензию страны происхождения вместе с уставом материнской компании, заверенные саудовским посольством либо снабжённые апостилем, и мандат головного офиса с именами тех, кто вправе подписывать банковские документы компании внутри королевства. Структуру владения материнской компании изучают, а партнёров проверяют по независимым источникам.

Часы, которые идут после открытия счёта

Компания, которая в королевстве не резидент

Нет контракта — нет обычного счёта

Открывать счета нерезидентным компаниям не из стран Залива, у которых нет контракта или проекта в стране, банкам не разрешено, кроме узких посреднических схем.

С контрактом — на срок его действия

Счёт разрешён на время проекта, при разрешении министерства или временной инвестиционной лицензии, с банковской рекомендацией и заверенными посольством полномочиями.

После окончания проекта

Такие счета закрывают по истечении срока; отдельный счёт остаётся лишь для расчётов по дебиторке, кредиторке и налогам и относится к высокому риску.

Аренда площадей в портовой зоне

Счета компаний, которым разрешено продавать и реэкспортировать из складских зон, действуют на срок аренды и закрываются с его концом без уведомления о продлении.

Источники: обязанность открыть счёт без депозита и закрытие на 90-й день — общие указания в правилах открытия счетов центрального банка; документы для компаний с иностранным владением — правило 300.1.4; блокировка, уведомление и пятилетнее обновление — глава II.