Открытие счёта в банке Бахрейна

В большинстве стран банк начинает разговор с компанией, только когда она уже существует. В Бахрейне свод правил описывает обратный случай. Банк вправе открыть счёт компании, которая ещё только создаётся.

Так капиталу есть куда лечь, и регистрация может завершиться. Но у разрешения есть срок. И есть ограничения на то, что можно делать с деньгами, пока он идёт.

Другие наши услуги в королевстве — на странице Бахрейна. Если компания зарегистрирована в другой стране, начните с общей страницы об открытии счёта.

Счёт раньше, чем компания

Банк вправе открыть счёт для первоначального капитала компании в стадии учреждения. Пока все требования проверки клиента не выполнены полностью, переводить и выплачивать деньги с такого счёта нельзя.

Деньги приходят, и банк их видит — для регистрации этого достаточно. Дальше они лежат на месте до конца проверок.

Второй счёт — на расходы по учреждению

Ещё один счёт банк вправе открыть для оплаты расходов по учреждению компании. Условия банк согласует с клиентом. Рамки для них задают разъяснения в своде правил центрального банка.

Банк выясняет, какие операции ожидаются, в каком объёме и с какими поставщиками. Он вправе согласовать потолок выплат со счёта. И должен следить, чтобы платежи шли только через систему электронных переводов.

От банков также ждут, что они подключат свои системы к порталу коммерческой регистрации. Тогда счёт можно открыть, не дожидаясь бумаг.

Шесть месяцев и что бывает в конце

Отсчёт идёт со дня открытия счёта. Если за шесть месяцев компания не получит окончательную коммерческую регистрацию, а клиент не завершит проверку, все счета компании подлежат закрытию с возвратом средств. Или операции по ним приостанавливают.

Срок можно продлить по двустороннему соглашению банка и клиента. Этот разговор стоит начать на четвёртом месяце. На шестом может быть поздно.

Когда банку разрешено отказать

Оснований для отказа немного. Банку следует отклонять заявку только по серьёзным причинам или при подозрениях по итогам собственной оценки риска.

Правила сами приводят пример: акционер создаваемой компании числится в местном, региональном или международном санкционном списке. Если отказ под эти рамки не подходит, о нём стоит спросить.

Документы и кто вправе их заверить

Прямо из реестра

Выписку из коммерческого реестра, распечатанную с портала министерства торговли, принимают вместо заверенной копии.

Заверитель из признанного государства

Документы не в оригинале заверяет один из специалистов, названных в правилах. Он должен быть из государства ССАГПЗ или страны — члена ФАТФ.

Контакты заверителя

Заверитель оставляет понятные контактные данные. Банк проверяет их через профессиональное объединение, базу данных или прямым звонком.

Двадцать процентов выпущенного капитала

Личность акционеров с такой долей банк устанавливает и проверяет. Для компаний, чьи акции котируются в ССАГПЗ или странах ФАТФ, это не нужно.

Что банк собирает о самой компании

Если проверку не удалось завершить

Свод правил не даёт отношениям работать, пока проверка не закончена. Если банк не может выполнить её требования, он обязан рассмотреть такие меры. Заморозить полученные средства и сообщить о подозрительной операции. Прекратить отношения. Отказаться от операции. Или вернуть средства контрагенту тем же способом, каким они пришли.

Значит, деньги, внесённые на стадии учреждения, могут уйти обратно той же дорогой.

Источники: счета для капитала и расходов по учреждению, срок в шесть месяцев, основания отказа и условие об электронных переводах — пункты FC-1.1.10B–FC-1.1.10F свода правил центрального банка; документы, заверение и порог 20% — раздел FC-1.2.