Открытие счёта в банке Бахрейна

В большинстве стран компания сначала доказывает, что существует, и только потом банк начинает с ней разговор. Бахрейн записал в свод правил обратный случай: банк здесь вправе открыть счёт компании, которая ещё только создаётся, чтобы капиталу было куда лечь и регистрация могла завершиться. Разрешение идёт вместе с отсчётом времени и с ограничениями на то, что деньгам позволено тем временем делать.

Чем ещё мы заняты в королевстве, собрано на странице Бахрейна; про счёт для компании из другой страны — вот здесь.

Счёт раньше, чем компания

Банк вправе открыть счёт для внесения первоначального капитала компании, находящейся в стадии учреждения. Пока все требования проверки клиента не выполнены полностью, ни перевод, ни выплата с такого счёта невозможны. Деньги успевают прийти и быть увиденными — а это ровно то, что нужно регистрации, — и остаются на месте до конца проверок.

Второй счёт — на расходы по учреждению

Отдельно банк вправе открыть счёт для оплаты расходов по учреждению на условиях, согласованных с клиентом. Эти условия задаёт руководство: банк выясняет характер и объём ожидаемых операций и вероятных поставщиков на время учреждения, вправе согласовать потолок выплат со счёта и обязан следить, чтобы платежи уходили только через систему электронных переводов. От банков также ждут подключения своих систем к порталу коммерческой регистрации, чтобы счета открывались без ожидания бумаг.

Шесть месяцев и что бывает в конце

Все счета компании в стадии учреждения подлежат закрытию с возвратом средств либо блокировке, если окончательная коммерческая регистрация не получена, а клиент не завершил требования проверки в течение шести месяцев со дня открытия счёта. Срок разрешено продлить двусторонним соглашением банка и клиента — разговор, который заводят на четвёртом месяце и точно не на шестом.

Когда банку разрешено отказать

Основания узкие. Банку следует отклонять заявку на открытие счёта только по серьёзным причинам либо при подозрениях из собственной оценки риска. Пример, который правила приводят сами, — обнаружение того, что акционер создаваемой компании числится в местном, региональном или международном санкционном списке. Отказ за пределами этой рамки стоит того, чтобы о нём спросить.

Бумаги и тот, кто вправе их заверить

Прямо из реестра

Выписку из коммерческого реестра, распечатанную с портала министерства торговли, принимают вместо заверенной копии.

Заверитель из признанного государства

Если документы переданы не в оригинале, их заверяет один из названных специалистов из государства ССАГПЗ или страны — члена ФАТФ.

Контакты на самом заверении

Заверитель оставляет внятные контактные данные, а банк проверяет их через профессиональное объединение, базу данных или прямой звонок.

Двадцать процентов выпущенного капитала

Личность акционеров этого уровня устанавливают и проверяют; для компаний, котирующихся в ССАГПЗ или странах ФАТФ, этого не требуется.

Что банк собирает о самой компании

Если проверки завершить не удаётся

Свод правил не оставляет наполовину проверенные отношения работать. Когда банк не может выполнить требования проверки, он обязан рассмотреть заморозку полученных средств с сообщением о подозрительной операции, либо прекращение отношений, либо отказ от проведения операции, либо возврат средств контрагенту тем же способом, которым они пришли. Деньги, поступившие на стадии учреждения, могут уйти обратно той же дорогой.

Источники: счета капитала и расходов по учреждению, предел в шесть месяцев, основания отказа и условие об электронных переводах — пункты FC-1.1.10B–FC-1.1.10F свода правил центрального банка; документы, заверение и уровень 20% — раздел FC-1.2.